Jaki dostęp do odziedziczonych pieniędzy w USA może mieć małoletnie dziecko? Polski adwokat Joanna Gwóźdź

Po pierwsze, powinno się rozważyć, czy pieniądze mają być przechowywane w funduszu testamentowym do czasu osiągnięcia przez beneficjenta określonego wieku, którym może zarządzać ta sama osoba dorosła, która je wychowuje, o ile jest wyznaczona w testamencie jako do tego upoważniona.

Tak więc dobre planowanie może być wspaniałą rzeczą - jednak czasami ludzie nie planują odpowiednio, a osoba niepełnoletnia bezpośrednio dziedziczy pieniądze. Może tak być, ponieważ:

• małoletni jest wymieniony jako uprawniony z polisy na życie lub konta emerytalnego;
• osoba zmarła bez testamentu, więc nie ma woli dotyczącej sposobu, w jaki beneficjent otrzymuje pieniądze;
• osoba miała testament (być może testament “zrób to sam”), ale nie odniósł się do niego w odpowiedni sposób;
• zmarły zmarł w wyniku czyjegoś zaniedbania i toczy się proces sądowy, którego nikt nie przewidział, w którym środki są wypłacane bezpośrednio małoletnim.

W każdym z tych scenariuszy sąd wyda zarządzenie, że fundusze zostaną wypłacone opiekunowi majątku osoby niepełnoletniej, o ile przekraczają one $10,000. Opiekunem majątku może być, ale nie musi, ta sama osoba co rodzice małoletniego - rodzice są opiekunami naturalnymi, ale aby otrzymać środki w imieniu małoletniego beneficjenta lub duże sumy pieniędzy w imieniu małoletniego beneficjenta, muszą być wyznaczeni przez sad jako opiekunowie środków pieniężnych. Bardzo często środki te trafiają na rachunek bankowy prowadzony wspólnie z Sekretarzem Sądu, który zabrania wypłaty środków bez zezwolenia sądowego.

W jakich okolicznościach opiekun mógłby chcieć złożyć wniosek do sadu przechyliłby się do wniosku? Dlaczego nieletni potrzebowałby dostępu do pieniędzy, na przykład:

• decyzja o uczęszczaniu do szkoły prywatnej zamiast publicznej;
• czesne w college’u;
• zakup używanego samochodu - dojazd do pracy;
• możliwość studiowania za granicą;

Do sądu należy decyzja czy są to potrzeby, za które małoletni powinien zapłacić za siebie (z funduszy małoletniego znajdujących się w posiadaniu sądu), czy też ktoś inny powinien pokrywać te wydatki. Na przykład, jeśli osoba składająca wniosek o wycofanie jest rodzicem małoletniego, prawo nowojorskie zobowiązuje rodziców do pokrycia niezbędnych wydatków dziecka, takich jak jedzenie, odzież, schronienie, edukacja, itp.

Jeżeli sąd otrzyma wniosek od rodzica, zażąda wyjaśnienia, dlaczego rodzic nie jest w stanie samodzielnie pokryć tych wydatków lub zapłacić je z własnych pieniędzy, a nie dziecka. Jednak w sytuacjach, gdy majątek małoletniego jest znaczny i/lub rodzice nie posiadają własnego dochodu lub majątku, aby w inny sposób dokonać takiego wydatku, sąd często zezwala na wypłatę środków, zakładając, że jest to w najlepszym interesie nieletniej osoby.

Aby uniknąć kłopotliwych wniosków do sądu o zezwolenie na użycie środków finansowych na rzecz małoletniego, można przed śmiercią zabezpieczyć samych nieletnich jak i ich opiekunów poprzez sporządzenie odpowiednich dokumentów w postaci ustanowienia trust dla nieletnich.

Skontaktuj się z prawnikiem w celu ustalenia jak najbardziej optymalnego planu dla twoich bliskich.