Generali i Xelion oferują nowy produkt inwestycyjny

Nowy produkt „Generali Profit" to dostępne dla Klientów Xelion ubezpieczenie na życie i dożycie z gwarantowanym zwrotem 100% kapitału w terminie wykupu. Subskrypcja na produkt trwa do 7 kwietnia br. i dotyczy 3-letniego okresu ubezpieczenia. Minimalna składka jednorazowa wynosi 50 tys. zł.

- „Konstrukcja produktu z możliwością zastosowania dźwigni finansowej daje możliwość otrzymania zadowalających wyników. Przeprowadzone symulacje historyczne wskazują, że możliwa do osiągnięcia maksymalna roczna stopa zwrotu wynosiła prawie 45% a średnia prawie 26%" - mówi Rafał Patzer - Kierownik Zespołu Produktów w Xelion. Doradcy Finansowi.

Inwestycyjna polisa ubezpieczeniowa jest oparta o aktywnie zarządzany indeks SGI World Solar Energy - jeden z najlepszych indeksów sektora energii słonecznej. Aktywne zarządzanie polega na dostosowaniu poziomu ryzyka inwestycji do aktualnej sytuacji na rynku, a tym samym dostosowywany jest poziom zaangażowania w indeks, który może wynieść nawet 250%. Dzięki temu inwestor zyskuje ekspozycję w sektor energii słonecznej, a w przypadku załamania koniunktury w tym sektorze - ryzyko gwałtownych spadków wartości inwestycji jest ograniczone.

- „Generali Profit to kolejny produkt będący efektem współpracy specjalistów Generali oraz doradców finansowych Xelion. Dzięki połączeniu doświadczenia naszych firm udało nam się wspólnie przygotować ciekawą ofertę produktową, która z jednej strony będzie dla klientów dobrą inwestycją kapitału, a z drugiej strony gwarancją ochrony życia. Cieszymy się, że dzięki długotrwałej współpracy z naszym Partnerem biznesowym Generali współuczestniczy w konstruowaniu nowych, przyjaznych klientom instrumentów finansowych" - mówi Wojciech Trybuszkiewicz - Dyrektor Departamentu Bancassurance w Grupie Generali.

Xelion. Doradcy Finansowi Sp. z o.o. należy do Grupy Bankowej UniCredit, wpisanej do rejestru Grup Bankowych prowadzonego przez Bank Włoch. Firma powstała w 2003 r. z inicjatywy Banku UniCredito Italiano S.p.A - właściciela UniCredit Xelion Banca we Włoszech oraz Banku Pekao SA w Polsce.

Xelion oferuje produkty inwestycyjne, transakcyjne, ubezpieczeniowe i kredytowe 28 instytucji finansowych poprzez ogólnopolską sieć ponad 320 mobilnych Doradców Finansowych.

Jako pierwsza firma doradztwa finansowego Xelion udostępnił swoim Klientom konto, przez które można m.in. dokonywać przelewów i śledzić aktualną wysokość aktywów ulokowanych w produktach inwestycyjnych. Klient posiada dostęp do konta i wszystkich produktów poprzez Internet, Call Center oraz swojego osobistego Doradcę. Doradcy Finansowi Xelion spotykają się z Klientami w dowolnym miejscu i czasie; również w weekendy. Doradcy korzystają z pierwszego w Polsce elektronicznego systemu klasy CRM, który pomaga dobrać Klientowi odpowiednie produkty i kontrolować zainwestowane oszczędności.

Doradcy Finansowi Xelion kierują swoją ofertę do Klientów zamożnych, posiadających przynajmniej 100 tys. zł aktywów. Według szacunków Xelion takich osób jest w Polsce ponad 600 tysięcy, a ich liczba rośnie o ok. 10 proc. rocznie.

Towarzystwa Ubezpieczeń - Generali T.U. S.A. i Generali Życie T.U. S.A. oraz Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. należą do międzynarodowego koncernu Generali Group, który w ciągu 176 lat swego istnienia zdobył zaufanie i stał się partnerem milionów klientów na całym świecie. Grupa Generali plasuje się w gronie 100 największych spółek na świecie, a w jej skład wchodzą towarzystwa ubezpieczeniowe, holdingi, spółki finansowe, agencje nieruchomości oraz spółki usługowe na 5 kontynentach. Przypis składki ubezpieczeniowej Grupy Generali wyniósł w 2007 r. 66,2 mld €. Wynik taki plasuje Generali wśród 3 największych grup ubezpieczeniowych w Europie. Obecne w Polsce od 1999 r. Generali zapewnia kompleksową ofertę ubezpieczeń dla klientów indywidualnych i podmiotów gospodarczych, m.in. ubezpieczenia majątkowe, życiowe, komunikacyjne, uczestnictwo w Otwartym Funduszu Emerytalnym oraz Indywidualne Konta Emerytalne.

Towarzystwo Ubezpieczeniowe Generali w swojej codziennej działalności łączy 176-letnią tradycję oraz innowacyjność i nowoczesność. Eksperci Generali umiejętnie wykorzystują globalne doświadczenia i zdobytą wiedzę opierając się jednocześnie na zaawansowanej technologii będącej podstawą działalności Towarzystwa.

Oferta Generali jest dopasowana do potrzeb Klienta, umożliwia wybór wariantu ubezpieczenia oraz zapewnia jego szeroki zakres. Do każdej umowy w wariancie Standard dołączony jest darmowy pakiet AC Assistnace.

Artur Niewrzędowski
Xelion. Doradcy Finansowi Sp. z o.o.