Uporządkuj swoje finanse na wiosnę - radzi United Poles FCU z NJ

Dla wielu z nas to czas na wiosenne porządki w domu włączając także porządki życia finansowego. Ważne jest by wiedzieć co zatrzymać a czego się pozbyć. Zapytaj swojego prawnika lub księgowego jeśli nie jesteś pewny co zrobić.

Oto kilka pomysłów aby uporządkować swoje życie finansowe:

• Rozliczenia podatkowe oraz dokumenty popierające—Urząd skarbowy IRS zaleca by zatrzymać kopie rozliczeń podatkowych przynajmniej za ostatnie 3 lata (formy W-2, odcinki od czeków, paragony, wydruki itp).

• Inwestycje i plany emerytalne—łącznie z kopiami form spadkobierców, wydruków z inwestycji oraz dokumentację kupna i sprzedaży.

• Wydruki miesięczne oraz rachunki—zatrzymuj paragony z zakupów na karty kredytowe dopóki nie dostaniesz miesięcznego rozliczenia i wszystkie problemy z rachunkami będą rozwiązane.

• Ubezpieczenia, wydatki mieszkaniowe oraz dokumentacja zakupu niruchomości—polisy ubezpieczeniowe, dokumenty dotyczące wynajmu, akty własności, dokumenty pożyczek nieruchomości, rachunki za reperacje i renowacje.

• Dokumenty dotyczące spadków—ostatneij woli, ugody, usług pozbawionych obciążeń podatkowych, dokumentów pełnomocnictwa lub dotyczących wytycznych na przyszłość powinny być umieszczone w dostępnym miejscu dla spadkobierców.

• Zrób listę ważnych kontaktów w rodzinie, branży biznesowych (takich jak prawników, ksiegowych, radców finansowych, pośredników sprzedaży nieruchomości itp.), ich lokalizację oraz dodatkowe dokumenty. Najlepiej schować tę listę w bezpieczne miejsce i mieć dodatkową kopię dla rodziny lub wykonawców woli.

Staraj się otwierać korespondencję na bierząco. Szreduj niepotrzebną korespondencję, zniszcz wszystkie dokumenty z informacją personalną. Otwieraj rachunki i sprawdzaj swoje transakcje na bierząco przed zrobieniem płatności—lub
ułatwij sobie robienie płatności przy pomocy zezwolenia na automatyczne opłaty z konta czekowego.

Większość dokumentów powinnieneś mieć pod ręką. Upewnij się, że są one posegregowane i zabezpieczone przed pożarem.
Prowadź swoje finanse elektronicznie poprzez płatności rachunków, rozliczanie się z podatków, dokonując transakcji finansowych, planowania oszczędności emerytalnych bądź zarządzania budżetem przy pomocy programu komputerowego. Zapisuj na papierze wszystkie informacje dotyczące finansów zapisanych na komputerze, także te zawierające
hasła oraz numery PIN.

Twój portfel prawdopodobnie zawiera ostatnio używane karty kredytowe lub debetowe, wydruki z bankomatów oraz ubezpieczenie. Nie noś przy sobie karty social security. Pamiętaj by co jakiś czas segregować swój portfel pozbywając się
niepotrzebnych materiałów. Portfel może być zgubiony lub skradziony, dlatego też potraktuj to jako jako przestrogę i pamiętaj o kopiowaniu ważnych dokumentów i umieszczeniu ich w bezpiecznym miejscu.

Dzwoniąc powołaj się na reklamę z POLONIJNEJ KSIĄŻKI - Polish Pages.