- Home >
- POLONIA USA >
- Poradnik Imigranta w USA
Na wiosnę uporządkuj swoje finanse
28 marca, 2013
United Poles Federal Credit Union
Wiosna tuż tuż. Dla wielu z nas to czas na wiosenne porządki w tym także porządki finansowe. Ważne jest by wiedzieć, co zatrzymać, a czego się pozbyć.
Zapytaj swojego prawnika lub księgowego, jeśli nie jesteś pewny, co zrobić.
Oto kilka sugestii, co zatrzymać:
- Rozliczenia podatkowe oraz ich załączniki - urząd skarbowy IRS zaleca, by zatrzymać kopie rozliczeń podatkowych przynajmniej za ostatnie 3 lata (formy W-2, odcinki od czeków, paragony, wydruki itp).
- Inwestycje i plany emerytalne - łącznie z kopiami form spadkobierców, wydruków z inwestycji oraz dokumentację kupna i sprzedaży.
- Wydruki miesięczne oraz rachunki - zatrzymuj paragony z zakupów na karty kredytowe dopóki nie dostaniesz miesięcznego rozliczenia i wszystkie problemy z rachunkami będą rozwiązane.
- Ubezpieczenia, wydatki mieszkaniowe oraz dokumentacja zakupu nieruchomości - polisy ubezpieczeniowe, dokumenty dotyczące wynajmu, akty własności, dokumenty pożyczek nieruchomości, rachunki za reperacje i renowacje.
- Dokumenty dotyczące spadków - ostatniej woli, ugody, usług pozbawionych obciążeń podatkowych, dokumentów pełnomocnictwa lub dotyczących wytycznych na przyszłość - powinny być umieszczone w dostępnym miejscu dla spadkobierców.
- Zrób listę ważnych kontaktów w rodzinie, branży biznesowych (takich jak prawników, ksiegowych, radców finansowych, pośredników sprzedaży nieruchomości itp.), ich lokalizację oraz dodatkowe dokumenty. Najlepiej schować tę listę w bezpiecznym miejscu i mieć dodatkową kopię dla rodziny lub wykonawców woli.
- Staraj się otwierać korespondencję na bierząco.
- Szreduj niepotrzebną korespondencję, zniszcz wszystkie dokumenty z informacją personalną.
- Otwieraj rachunki i sprawdzaj swoje transakcje na bierząco przed zrobieniem płatności - lub ułatwij sobie robienie płatności przy pomocy zezwolenia na automatyczne opłaty z konta czekowego.
- Większość dokumentów powinnieneś mieć pod ręką. Upewnij się, że są one posegregowane i zabezpieczone przed pożarem.
- Prowadź swoje finanse elektronicznie poprzez płatności rachunków, rozliczanie się z podatków, dokonując transakcji finansowych, planowania oszczędności emerytalnych bądź zarządzania budżetem przy pomocy programu komputerowego.
- Zapisuj na papierze wszystkie informacje dotyczące finansów zapisanych na komputerze, także te zawierające hasła oraz numery PIN.
- Twój portfel prawdopodobnie zawiera ostatnio używane karty kredytowe lub debetowe, wydruki z bankomatów oraz ubezpieczenie. Nie noś przy sobie karty social security. Pamiętaj, by co jakiś czas zrobić porządek w portfelu. Może być zgubiony lub skradziony, dlatego też potraktuj to jako jako przestrogę i pamiętaj o kopiowaniu ważnych dokumentów i umieszczeniu ich w bezpiecznym miejscu.
United Poles Federal Credit Union
Banki, Unie Kredytowe
Perth Amboy, NJ
ARTYKUŁ SPONSOROWANY
W sprawie najbardziej aktualnych informacji prosimy kontaktować się bezpośrednio z firmą.Zdjęcia zawarte w artykule służą jedynie jako ilustracja artykułu.
Dzwoniąc powołaj się na reklamę z POLONIJNEJ KSIĄŻKI - Polish Pages.
KATALOG FIRM W INTERNECIE